Контроль агентов первичного финансового мониторинга за банковскими операциями своих клиентов как ограничение субъективных гражданских прав в банковской сфере

Автор: Лысова-Бахарева Юлия Владимировна

Журнал: Имущественные отношения в Российской Федерации @iovrf

Статья в выпуске: 9 (252), 2022 года.

Бесплатный доступ

Автор исследует, сохраняет ли норма пункта 3 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (ГК РФ) свое действие в условиях применения положений Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…», и какие виды контроля, ограничивающего гражданские права частных лиц, устанавливает государство. Делает выводы о несоответствии положений действующих норм каунтеракционного законодательства Конституции Российской Федерации, ГК РФ, о недопустимости подобного правового регулирования гражданских правоотношений и о необходимости незамедлительной переоценки принятых нормативных правовых актов с целью устранения допущенных нарушений прав субъектов гражданского права и обеспечения свободного экономического роста и финансовой стабильности российского государства.

Еще

Финансовый мониторинг банковских операций, каунтеракционное законодательство, договор банковского счета, каунтеракционный контроль банков, ограничение гражданской правоспособности кредитных организаций

Короткий адрес: https://sciup.org/170196126

IDR: 170196126 | DOI: 10.24412/2072-4098-2022-9252-73-88

Список литературы Контроль агентов первичного финансового мониторинга за банковскими операциями своих клиентов как ограничение субъективных гражданских прав в банковской сфере

Мозолин В. П. Современная доктрина и гражданское законодательство. М.: Юстицинформ, 2008. 176 с.
Конституционно-правовая защита предпринимательства: актуальные аспекты (на основе решений Конституционного Суда Российской Федерации 2018-2020 годов): информация (одобрена решением Конституционного Суда Российской Федерации 17 декабря 2020 года). Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».
Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая): Федеральный закон от 26 января 1996 года № 14-ФЗ. Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».
Авилов Г. Е., Брагинский М. И., Глянцев В. В. [и др.]. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части второй (постатейный) / под ред. О. Н. Садикова. 5-е изд., испр. и доп. с использованием судебно-арбитражной практики. М.: КОНТРАКТ ; ИНФРА-М, 2006. 987 с.
Бадулина Е. В., Бандурина Н. В., Борисенко А. А. [и др.]. Гражданский кодекс Российской Федерации. Финансовые сделки. Постатейный комментарий к главам 42-46 и 47.1 / под ред. П. В. Крашенинникова. М.: Статут, 2018. 400 с.
Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы общества с ограниченной ответственностью «Альфа Строй» на нарушение конституционных прав и свобод положениями статей 834, 845 и 859 Гражданского кодекса Российской Федерации: определение Конституционного Суда Российской Федерации от 29 января 2019 года № 147-О. Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».
Ефимова Л. Г. Договоры банковского вклада и банковского счета: монография. М.: Проспект, 2018. 432 с.
Хохлов С. А. Регулирование денежных отношений // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1996. № 8.
Сарбаш С. В. Договор банковского счета: проблемы доктрины и судебной практики. М.: Статут, 1999. 272 с.
Сафронов Я. В. Равноправие перед законом и судом не гарантировано в правоотношениях субъектов предпринимательской деятельности и граждан с коммерческими банками и кредитными организациями на территории Российской Федерации // Банковское право. 2015. № 4. С. 20-25.
Афанасьев А. Б., Сыропятова Н. В. Реформирование гражданского законодательства в сфере регулирования видов банковских счетов в условиях инновационной экономики // Вестник Пермского университета. Юридические науки. 2013. № 4. С.257-264.
Концепция развития законодательства о ценных бумагах и финансовых сделках: проект // Вестник гражданского права. 2009. № 2.
О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ. Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».
О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ. Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».
О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 2 декабря 1990 года № 395-1. Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».
Тосунян Г. А., Викулин А. Ю. Постатейный комментарий к Федеральному закону от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». М.: Дело, 2003. 496 с.
Гейвандов Я. А. Социальные и правовые основы банковской системы Российской Федерации. М.: Аванта+, 2003. 496 с.
Ефимова Л. Г. Банковское право. М.: Статут, 2010. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. 404 с.
Курбатов А. Я. Правосубъектность кредитных организаций: теоретические основы формирования, содержание и проблемы реализации. М.: Юриспруденция, 2010. 280 с.
Лаутс Е. Б. Рынок банковских услуг: правовое обеспечение стабильности. М.: Волтерс Клувер, 2008. 280 с.
Ряд банков от краха спасли наркоторговцы, подозревают в ООН. URL: https:// www.newsru.com/finance/27Jan2009/narco banks.html
Обзор результатов обобщения и анализа правоприменительной практики контрольно-надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу за 2018 год. URL: http://www.fedsfm.ru/ (дата обращения: 18.03.2019).
Яковлев А. Б. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма как вид финансового контроля // Актуальные проблемы российского права. 2019. № 5. С. 86-92.
Нам К., Горбачев Д. Конституционные гарантии охраны права собственности // Хозяйство и Право. 1997. № 11. С. 121-126.
О порядке применения актов Банка России: письмо Центрального банка Российской Федерации от 6 мая 2005 года №12-4-7/1119. Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».
Хавкин В. И. Публично-правовые начала гражданского законодательства современной России: дис. ... канд. юрид. наук. М., 2007 180 с.
Лысова-Бахарева Ю.В. Проблемы акцессорной правосубъектности кредитных организаций: современные вызовы и решения // Хозяйство и право. 2021. № 5. С. 45-59.
Щекин Д. М. Баланс частных и публичных интересов и борьба с налоговыми злоупотреблениями в современной России // Закон. 2018. № 11. С. 32-43.
Алимов Э. В., Алимова Д. Р., Гаджиев Х. И. и [др.]. Защита данных: научно-практический комментарий к судебной практике / отв. ред. В. В. Лазарев, Х. И. Гаджиев. М.: ИЗиСП, КОНТРАКТ, 2020. 176 с.
Абанина Е. Н., Аверьянова Н. Н., Ани-симов А. П. [и др.]. Актуальные проблемы теории земельного права России: монография / под общ. ред. А. П. Анисимова. М.: Юстицинформ, 2020. 800 с.
RTM Group «Исследования». Анализ судебной практики за 2020 год по спорам, связанным с отказом в банковском обслуживании. URL: https://rtmtech.ru/research/ana liz-2020-po-sporam-s-otkazom-v-bankovs kom-obsluzhivanii/
Отчет о работе Росфинмониторинга 2020. URL: URL: https://www.fedsfm.ru/con tent/files/documents/2021/отчет%202020.pdf
Черные списка переполнены: банки блокируют всех. URL: https://www.gazeta.ru/business/2019/04/25/12321895. shtml?updated
МВД России: [сайт]. URL: http:// crimestat.ru/
Анализ судебной практики за 2020 год по спорам, связанным с отказом в банковском обслуживании. URL: https://rtmtech. ru/research/analiz-2020-po-sporam-s-otka zom-v-bankovskom-obsluzhivanii/
Ефремов В. В., Завьялов С. О. Экономические меры противодействия легализации: анализ судебной практики // Вестник экономического правосудия Российской Федерации. 2020. № 12. С. 186-200.
В МВД сообщили о росте на 22% преступлений террористического характера в 2020 году. URL: https://tass.ru/obschestvo/8948653
Баранов В. В. Правовые и организационные основы деятельности органов внутренних дел по противодействию проявлениям экстремизма в глобальной компьютерной сети: дис. ... канд. юрид. наук. М., 2021. 290 с.
Показатели преступности России: [портал правовой статистики]. URL: http:// crimestat.ru/
Уголовный кодекс Российской Федерации: Федеральный закон от 13 июня 1996 года № 63-ФЗ. Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».
Арямов А. А., Басова Т. Б., Благов Е. В. [и др.]. Уголовное право России. Общая и Особенная части: учебник / отв. ред. Ю. В. Грачева, А. И. Чучаев. М.: КОНТРАКТ, 2017. 384 с.
Гальченко А. И. Исторические аспекты деятельности российской прокуратуры по предупреждению нарушений законов // Lex russica. 2017. № 9. С. 22-35.
Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации: Федеральный закон от 1 8 декабря 2001 года № 1 74-ФЗ. Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».
О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля: Федеральный закон от 26 декабря 2008 года № 294-ФЗ. Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».
Лысова-Бахарева Ю.В. Квазиконфискация как правовое последствие применения каунтеракционного законодательства к правоотношениям по договору банковского вклада // Хозяйство и право. 2022. № 4. С. 33-49.
Крохина Ю. А. Особенности импле-ментации принципов Базеля III в банковское законодательство Российской Федерации // Банковское право. 2020. № 5. С. 55-62.
Байбак В. В., Иванов О. М., Карапетов А. Г. [и др]. Заем, кредит, факторинг, вклад и счет: постатейный комментарий к статьям 807-860.1 5 Гражданского кодекса Российской Федерации / отв. ред. А. Г. Карапетов. М.: М-Логос, 2019. 1282 с.
Антропцева И. О., Молдованов М. М., Малунова (Почежерцева) З. А., Хомен-ко Е. Г., Шаповалов М. А., Бирюкова Т. А., Слесарев С. А. Комментарий к Федеральному закону от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (постатейный). Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».

Еще

Статья научная