Предупреждение преступлений, связанных с подлогом документов, с помощью автоматизированных систем поддержки принятия решений

Статья посвящена вопросу подлога рукописной подписи как одного из ключевых защитных реквизитов юридических и бухгалтерских инструментов. На основе криминологических знаний о признаках личности субъекта беловоротничковых преступлений (в том числе профессионализм, связь с корпоративными структурами, определённая респектабельность и прямая включённость в хозяйственную деятельность) указывается на высокую подготовленность такого подлога и низкий уровень эффективность его выявления. Приводятся результаты научного эксперимента в форме хронометрируемого анкетирования 257 человек, демонстрирующие эффективность специальной криминалистической подготовки в области почерковедения, которая позволяет выявлять подлог. При наличии специальных знаний вероятность выявления подлога подписи составляет 70,1 %, без таковых - 60,7 %. Альтернативой может являться использование автоматизированных систем поддержки принятия решений. Такая система применительно к анализу бумажных документов должна быть реализована в форме мобильного приложения, поскольку в этом случае сохраняется качество оперативности проверки документов. Поддержка принятия решения по такой модели возможна в отношении как взаимных документов (договор и акт выполненных работ; долговая расписка и расписка о возврате долга; банковская карта с образцом подписи и заявление о снятии денежных средств со счёта и т. п.), так и однородных (например, договоры с различными контрагентами; последовательные акты выполненных работ и т. п.). Учитывая, что в данном случае речь идёт о процессе криминалистической идентификации, как минимум один из исследуемых документов должен быть достоверно подлинным.