Краудинвестинг как альтернативный финансовый инструмент для привлечения капитала в предприятия малого/среднего бизнеса и стартапы

В современных условиях особого внимания заслуживает механизм привлечения инвесторов, который захватывает практически абсолютно все новые отрасли - «краудфандинг». Можно сказать, что краудфандинг представляет собой, по сути, своего рода «народное» софинансирование, это процесс, при котором на добровольной основе возможно вложить «свои деньги», финансовые ресурсы, с целью поддержать усилия начинающих и уже действующих предпринимателей, организации в желании реализовать различные проекты и идеи. При этом, вкладывая свои финансовые ресурсы, капитал на что-либо, соответственно можно рассчитывать на вознаграждение, которое способно принимать различные форматы: начиная от возможности пользоваться реализованным продуктом, заканчивая получением дохода от проекта.

Необходио отметить, что в последнее время начал развиваться новый подвид краудфандинга - краудинвестинг. «Крауд» - народ, толпа. «Инвестинг» - инвестиции. Выходит, народные инвестиции, инвестии от народа. Сегодня уже можно говорить о том, что существенная разница краудинвестинг от краудфандинга заключается, прежде всего в том, что краудинвестинг подразумевает вложения в определенный коммерческий проект, где соответственно инвесторы получают определенную долю в акционерном капитале компании. Современное экономическое явление «краудинвестинг» можно так же определить как альтернативный финансовый инструмент современной действительности, который направлен на привлечение финансовых средств, инвестиций в развличные компании или актуальные инновационные проекты, которые еще не успели наработать себе достаточную кредитную историю.

Оказывается, краудинвестинг начинает активно развивается и в России, что символизирует появление сразу нескольких краудинвестинговых компаний - и на данный момент наибольшей популярностью в России пользуются краудинвестинг в недвижимость и малый / средний бизнес.

Учитывая, что для малого и среднего бизнеса практически невозможно привлечь банковское финансирование, и тем более финансирования на фондовом рынке, краудинвестинг приобретает для них особое значение. Практика показала, что краудинвестинг является достаточно действенным и удобным инструментом, механизмом привлечения инвестиций особенно на рынке недвижимости, так как возможные альтернативные модели получения необходимого финансирования требуют сегодня существенных временных и интеллектуальных ресурсов.

В настоящее время множество проектов, касающихся различных сфер деятельности, прекращают свое существование еще на стадии планирования. Причина заключается в том, что у многих проектов отсутствует поддержка со стороны государства. Выходом из данной ситуации могут послужить сайты по финансированию – краудфандингу, в частности – краудинвестинг.

Сегодня можно уже говорить о том, что краудинвестинг выступает в качестве финансового инструмента, направленность которого заключается в создании и использовании возможно даже креативных маркетинговых ходов для привлечения капитала в развивающиеся бизнес-проекты и предприятия с малыми объемами продаж от расширенного круга микроинвесторов. Главная задача найти поток инвесторов, заинтересованных в развитии новых идей, малого/среднего бизнеса и стартапов.

Необходимо отметить, что на современном этапе своего развития, краудинвестинг представляет собой ничто иное как оказание посреднических услуг между инвестором и малым/средним бизнесом, стартапами. Важно подчеркнуть, что специализируется эта система на области малых и развивающихся фирм, а не на уже раскрученных предприятиях.

Практика показала, что краудинвестирование сегодня происходит в малобюджетные и развивающиеся проекты и наибольший интерес для краудинвестинга представляют – криптовалюты (современная действительность), интернет-маркетинг, медиа-сфера, IT-проекты и т. д.

Как и любое явление в экономической среде, краудинвестинг имеет как свои преимущества, так недостатки. Преимущества заключаются в том, что практически все инвестиционные проекты не требуют больших материальных вложений от инвестора. На действующих краудинвестиционных платформах любой инвестор, как правило, вкладывает небольшие суммы в стартапы и бизнесы, которые недавно поставлены на поток. Важно отметит, что инвестировать можно сразу в несколько проектов (2-10) или на начальном этапе нарабатывать навыки инвестора на малых объемах. При этом чаще всего инвесторы в последующем выросших организаций остаются в доле вне зависимости от того, какие вложения поспособствовали развитию фирмы, когда та была «у истоков». Можно сказать, что альтернативный подход, возможность выбора проектов - это одна из важных возможностей и соответственно одно из важных преимуществ краудинвестиционных платформ.

Однако не стоит забывать и о возможных недостатках - вероятность возможного мошенничества, «реальные» площадки не рискуют связываться с такими «представителями», так как инвестиционный рынок финансовых инструментов конкурентоспособный и прибыльный. К недостаткам также можно отнести и отсутствие регулирования деятельности краудинвестиционных платформ, площадок государством, у краудинвестиционных проектов отсутствует поддержка со стороны государства. Краудинвестинг развивается с каждым днём и представляет собой востребованную инвестиционную систему, поэтому на рынке среди платформ отсутствуют «не чистые на руку» предприниматели, потому что конкуренция в этой области широка и никто не желает терять объемы и заинтересованность инвесторов из-за единичных случаев «грязной игры».

Инвесторы, по сути, сотрудничают с организациями не напрямую, а через краудинвестиционные платформы, на чьи плечи ложатся обязанности по сохранению надежности и безопасности сделок. Сотрудники платформ не отвечают за риски, которым подвергают себя фирмы во время торгов, но отвечают за порядочность как со стороны инвесторов, так и со стороны развивающихся бизнесов. Краудинвестинг это априори стартап, основанный на финансовых вложениях разных инвестиционных потоков. Поэтому владелец открывающейся и развивающейся фирмы в праве отказать инвестору, желающему скупить сразу 50 % акцией предприятия. В этом и заключается простота данного финансового инструмента, так как 1000 малых инвесторов, вложивших относительно небольшие деньги, менее требовательны, чем 2-3 крупных лица, диктующих правила на дальнейшее развитие организации.

Необходимо отметить, что в настоящее время краудинвестинг предлагает различные альтернативы работ разнообразного характера. Предприниматели имеют грандиозную возможность развивать свой бизнес или организацию за счет привлечения инвесторов через этот актуальный ресурс, при этом имея возможность извлекать и в дальнейшем из этого прибыль, а также при этом быстро увеличивая масштабы собственного предприятия.

Хотелось бы обратить внимание на то, что предприниматели получают уникальную возможность попробовать свои силы, на основе имеющихся знаний и имеющегося опыта, заняться инвестированием в развивающиеся и требующие инвестиций инновационные проекты, так как на пользующихся популярностью сегодня площадках краудинвестинга представлена достоверная информация о каждом участнике того или иного рынка, представлена политика развития организации и объемы реализуемой продукции. Нельзя не отметить и тот факт, что благодаря развитию IT-технологий значительная часть инвесторов сегодня без всяких затруднений пользуются услугами краудинвестинга удаленно, достаточно лишь иметь доступ к Интернету.

На основании изложенного выше, можно сказать, что в современных условиях краудинвестинг - популярное направление вложения денег, финансовых средств в мире, которое представляет собой инвестирование в малом размере, однако прибыль раскрутившихся проектов в будущем способна покрыть все первоначальные расходы и позволит сформировать дополнительный доход инвестору, некогда поддерживающим организацию, нуждающуюся в капитале. Краудинвестинг - альтернативный финансовый инструмент для привлечения капитала в предприятия малого/среднего бизнеса и стартапы, что позволяет реализовывать большое количество полезных инновационных проектов. Для малого/среднего бизнеса и стартапов - это отличная возможность найти необходимые для развития финансовые ресурсы, капитал. А для инвесторов при грамотно продуманном подходе - это шанс приумножить вложенный капитал, свои инвестиции. Получение данного эффекта возможно при работе с надежными краудинвестиционными платформами, которые тщательно подходят к отбору организаций, диверсифицировать (разнообразить) свой портфель и грамотно инвестировать только имеющиеся свободные финансовые средства.