Мониторинг экономической ситуации в России @monitoring-esr
Статьи журнала - Мониторинг экономической ситуации в России
Все статьи: 1151
Банковская система: государство спешит на помощь
Статья научная
Объем господдержки банковского сектора в 2015 г. достиг 1,7 трлн руб. В частности, докапитализация крупнейших банков превысила 1,1 трлн руб., в том числе крупнейших госбанков – 800 млрд руб. Эти меры поддержали достаточность банковского капитала на приемлемом уровне.
Бесплатно
Банковская система: ключевые тренды
Статья научная
В 2018 г. увеличилось количество банков, у которых была отозвана лицензия на осуществление банковской деятельности. Совокупный размер активов этих банков, как и их средняя величина значительно уменьшились. При этом механизм финансового оздоровления в 2018 г. был применен лишь однажды.
Бесплатно
Банковская система: прибыль растет, рентабельность низкая
Статья научная
Прибыль банковского сектора существенно выросла. При этом не исчезли проблемы с рентабельностью банковской деятельности. Почти вся прибыль приходится на государственные банки, частные же балансируют на грани нулевой рентабельности. Тренд на концентрацию активов в банковской системе сохраняется.
Бесплатно
Банковские вклады и кредитование в январе 2018 года: нетипичная динамика
Статья научная
В январе 2018 г. сбережения домашних хозяйств сократились при росте задолженности по банковским кредитам, что является необычной динамикой для первого месяца года. Показатели потребления – оборот розничной торговли и расходы на платные услуги – продолжали расти. Население стремится поддерживать сколько-нибудь приемлемый уровень жизни, мобилизуя все имеющиеся финансовые возможности.
Бесплатно
Банковские операции с населением в январе-августе 2020 года
Статья научная
Темпы роста кредитного портфеля заметно снизились по сравнению с допандемическим периодом. Это происходит вследствие снижения спроса на кредиты со стороны населения и ужесточения требований банков к заемщикам. В то же время, несмотря на снижение ставок и решение о введении налога на проценты по вкладам, банкам удалось нарастить объемы депозитов граждан. Произошло это во многом благодаря возврату части населения к сберегательной модели поведения в период кризиса.
Бесплатно
Банковские пассивы растут за счет вкладов населения
Статья научная
Рост безналичных денежных средств обеспечивается главным образом за счет рублевых вкладов населения. Средства на счетах и депозитах организаций растут более низкими темпами, соответствуя динамике номинального оборота организаций. При этом доля срочных депозитов в общем объеме средств организаций в банковской системе сокращается. Это может свидетельствовать о возобновлении интереса к инвестициям в реальное производство.
Бесплатно
Банковские ресурсы в 2020 году: структура остается прежней
Статья научная
Фондирование банковского сектора в 2020 г. оставалось достаточно сбалансированным: существенных изменений в структуре ресурсной базы кредитных организаций не зафиксировано. Снижение процентных ставок по депозитам способствует постепенному изменению поведения банковских клиентов и увеличению спроса на ценные бумаги, золото, паи ПИФов и другие инструменты сберегательно-инвестиционного характера.
Бесплатно
Банковские ресурсы в 2022 году
Статья научная
Непростая текущая ситуация в экономике обусловила рост процентных ставок (как следствие повышения ключевой ставки) и проблемы на фондовом рынке. Эти обстоятельства обеспечили рост привлекательности краткосрочных рублевых инструментов с фиксированной доходностью, что привело к увеличению объемов средств на банковских депозитах физических лиц и предприятий. Совершенствование регулирования надзора со стороны ЦБ РФ и его политика по созданию запасов банковского капитала обеспечили устойчивость отечественной банковской системы в течение 2022 г. Однако в случае необходимости правительство и Центробанк могут прибегнуть к рассмотрению вопроса о докапитализации банков путем покупки допэмиссии привилегированных акций за счет средств ФНБ.
Бесплатно
Банковские ресурсы в январе-августе 2023 года
Статья научная
Эффективные меры регулирования кредитно-финансовой сферы, предпринятые правительством и ЦБ РФ, а также реализация политики создания резервов банковского капитала обеспечили устойчивость банковского сектора в течение первых восьми месяцев 2023 г. Ресурсная база банков существенно выросла благодаря как поступлениям на счета предприятий по линии финансирования бюджетных расходов, так и притоку средств во вклады физических лиц в условиях роста доходов населения в первом полугодии текущего года.
Бесплатно
Банковский кредит остается главным инструментом поддержания расходов домашних хозяйств
Статья научная
Банковские сбережения домашних хозяйств в начале 2019 г. продемонстрировали лучшую динамику, чем годом ранее. Основной прирост вкладов, в отличие от прошлого года, пришелся на счета в иностранной валюте. Одновременно продолжается активный рост банковского кредитования в розничном сегменте. Это закрепляет кредитную модель финансового поведения домашних хозяйств.
Бесплатно
Банковский кредит стимулирует экономический рост
Статья научная
Динамичное развитие банковского кредитования населения в 2018 г. происходило во всех основных сегментах кредитного рынка. Номинальные показатели задолженности и выдачи кредитов достигли новых максимумов. Снижение процентных ставок и активизация выдачи новых кредитов обусловили положительный чистый вклад банковского кредита в располагаемые ресурсы домашних хозяйств.
Бесплатно
Банковский сектор: балансовая прибыль снижается
Статья научная
Банковская прибыль в январе-июле 2018 г. заметно сократилась по сравнению с аналогичным периодом 2017 г. – главным образом за счет возобновления роста резервов на возможные потери. Позитивным фактором стал рост чистых процентных доходов и прибыли от регулярных банковских операций.
Бесплатно
Банковский сектор: банки наращивают убытки, а корпоративные клиенты – срочные депозиты
Статья научная
Основные негативные тенденции развития банковского сектора, рассмотренные в предыдущем обзоре (ОМЭС. № 1. Январь 2015 г.), в целом сохранились и в декабре. Стабилизация качества розничного сегмента банковского кредитного портфеля сопровождалась значительным ухудшением корпоративной задолженности, что привело к масштабным убыткам банковского сектора в целом. Внешняя задолженность банковского сектора продолжила сокращаться, а население так и не восстановило доверие к банковским вкладам. Кроме того, в декабре заметно выросла доля средств корпораций, выведенных из текущего оборота на срочные банковские депозиты, что, на наш взгляд, отражает критическое снижение деловой активности.
Бесплатно
Банковский сектор: время отдавать долги, а не давать взаймы
Статья научная
Банковская отчетность за январь в основном подтверждает развитие отмеченных прежде негативных тенденций в банковском секторе (см.: ОМЭС. № 1. Январь 2015 г.; ОМЭС. № 2. Февраль 2015 г.). Банки продолжают наращивать убытки, месячный объем которых, правда, в январе сократился по сравнению с декабрем 2014 г. Дефицит ресурсов предопределяется продолжающимся оттоком вкладов, необходимостью погашения внешней задолженности банков (при отсутствии возможностей ее рефинансирования) и задолженности перед денежными властями. Резкий рост ставок, в том числе по потребительским кредитам, ведет к тому, что, в отличие от предыдущих лет, банковский сектор сегодня не стимулирует, а дестимулирует потребление домашних хозяйств.
Бесплатно
Банковский сектор: вся прибыль в Госбанках
Статья научная
В 1 полугодии 2016 г. прибыль банковского сектора значительно выросла по сравнению с прошлым годом. Это оказало заметную поддержку капитализации банковского сектора, компенсировав снижение других источников собственных средств банков. Однако доходность регулярных банковских операций остается заметно ниже докризисного периода, а сама прибыль продолжает концентрироваться в крупнейшем российском банке – Сбербанке и в прочих крупных госбанках.
Бесплатно
Банковский сектор: противоречивые итоги года
Статья научная
Состояние российского банковского сектора остается нестабильным. Возобновление роста банковских активов и отдельных сегментов кредитного рынка в 2017 г. сопровождалось падением прибыли и выявлением значительных объемов некачественных активов в крупнейших банках, находящихся в процессе финансового оздоровления.
Бесплатно
Банковский сектор: эффект масштаба в действии
Статья научная
За 10 месяцев 2015 г. банковский сектор продемонстрировал крайне низкие результаты. Прибыль и рентабельность банковских операций упала, а многие кредитные организации имели отрицательный финансовый результат. Убытки концентрировались в госбанках и банках, проходящих процедуру финансового оздоровления. Наблюдается очевидный эффект масштаба: крупные банки более прибыльны, чем мелкие, даже несмотря на более активное формирование резервов на возможные потери.
Бесплатно
Банковское кредитование корпоративных заемщиков: стагнация продолжается
Статья научная
Темпы роста кредитной задолженности корпоративных заемщиков упали в 2016 г. до нуля. Выдача новых кредитов снизилась по отношению к объемам экономической активности. По всем категориям кредитов в последние месяцы наблюдалось сокращение доли просроченной задолженности.
Бесплатно
Банковское кредитование населения: долговая нагрузка снижается
Статья научная
В 2016 г. возобновился рост объемов банковского кредитования, однако пока его уровень остается ниже показателей 2014 г. и не достаточен для прекращения снижения объемов кредитной задолженности населения. Происходит смещение структуры задолженности населения по банковским кредитам в пользу более длинных и более дешевых кредитов на покупку жилья. Это ведет к снижению долговой нагрузки на располагаемые доходы домашних хозяйств.
Бесплатно
Банковское кредитование: сокращение и сегментация
Статья научная
Повышение процентных ставок привело к сокращению рублевой задолженности нефинансовых организаций по банковским кредитам и к ухудшению их качества – росту просроченной задолженности. Одновременно со стороны корпоративного сектора вырос спрос на кредиты в иностранной валюте – как альтернатива зарубежным заимствованиям. При этом объем выдаваемых кредитов корпоративным заемщикам сократился почти на четверть: до 3,98 трлн руб. в январе–феврале 2015 г. против 5,18 трлн руб. годом ранее. Наиболее сильно кредитная активность снизилась в строительстве (на 63%) и деревообработке, на 40% замедлилось привлечение кредитов машиностроительными и металлургическими предприятиями. В то же время более чем в два раза выросло банковское кредитование в пищевой отрасли, нефтепереработке, химических производствах и в секторе добычи полезных ископаемых.
Бесплатно
